Il Cashflow è il punto di riferimento per capire come si muove la liquidità della tua azienda. Da qui puoi vedere entrate e uscite per categoria, controllare il saldo dei conti nel tempo, tenere d'occhio scadenze in arrivo e scadute, inserire previsioni per pianificare i mesi futuri.
Come è strutturato il Cashflow
Il Cashflow si compone di un grafico e di una tabella.
Il grafico mostra l'andamento della liquidità nel tempo, utile per cogliere subito i trend. La tabella sotto entra nel dettaglio mese per mese con quattro voci.
Saldo a inizio mese: la liquidità disponibile all'inizio del periodo, calcolata sui conti visibili.
Cashflow netto: la variazione di liquidità del mese, cioè quanto la cassa è cresciuta o diminuita. Per i mesi passati è la differenza tra entrate e uscite realizzate. Dal mese corrente in poi, Sibill considera il valore più alto tra l'importo realizzato e quello previsto, se hai inserito una previsione. Il calcolo include tutte le entrate e uscite realizzate, anche quelle dei movimenti nascosti.
Entrate: il totale delle entrate del mese, esclusi i movimenti nascosti.
Uscite: il totale delle uscite del mese, esclusi i movimenti nascosti.
💡 Per approfondire nel dettaglio i dati mostrati, consulta: Come vengono calcolati i saldi nel cashflow
Come filtrare la vista
In alto trovi quattro filtri che modificano i dati visualizzati nel grafico e nella tabella. Puoi attivarne uno solo oppure più di uno contemporaneamente.
Transazioni, impostato di default: mostra entrate e uscite contabilizzate sui conti bancari o nei conti manuali.
Previsioni: stime di entrate e uscite aggiunte manualmente.
In scadenza: scadenze in entrata e uscita da saldare, con data successiva a oggi.
Scaduto: scadenze in entrata e uscita da saldare precedenti a oggi, raggruppate nel mese corrente.
Per avere il quadro completo della liquidità futura, attiva tutte e quattro le voci. Se invece vuoi vedere solo quello che è già successo, lascia attiva solo Transazioni.
Da dove arrivano le scadenze
Le scadenze nel cashflow provengono da quattro fonti:
Fatture importate automaticamente o emesse da Sibill
Bozze di fattura create direttamente in Sibill
Scadenze inserite manualmente
💡 Perché è importante riconciliare i movimenti
La riconciliazione collega un movimento bancario o manuale alla scadenza corrispondente. Senza riconciliazione lo stesso importo rischia di comparire due volte nel cashflow: una come scadenza in attesa e una come transazione realizzata.
Esempio: hai una fattura in scadenza il 9 maggio da 1.000 € e ricevi il bonifico l'8 maggio. Se non riconcili, vedi il bonifico tra le transazioni dell'8 maggio e la scadenza ancora aperta al 9 maggio. L'importo risulta contato due volte. Riconciliando, la scadenza viene segnata come saldata e il cashflow mostra il dato corretto.
Per approfondire, consulta la guida sulla Riconciliazione.
Come analizzare entrate e uscite per categoria
Nel Cashflow puoi navigare entrate e uscite suddivise per categoria, vedere il peso di ciascuna voce sul totale e arrivare fino al dettaglio dei singoli movimenti. È il modo più veloce per capire dove finisce davvero il denaro della tua azienda.
Cliccando sugli importi Entrate o Uscite in alto, apri l'analisi dettagliata del periodo selezionato. Le categorie sono ordinate per peso percentuale sul totale, così capisci subito dove si concentrano i flussi più importanti.
Come approfondire l'analisi per categoria
Per scendere di un altro livello, espandi la voce Entrate o Uscite in tabella cliccandoci sopra. Vedrai tutte le categorie con un valore nel periodo. Cliccando sull'importo di una categoria arrivi al dettaglio di transazioni e scadenze collegate.
Come scendere al dettaglio
Per ciascun importo vengono mostrate diverse opzioni di dettaglio:
Realizzate: i movimenti bancari in entrata e uscita sui conti gestiti su Sibill (bancari e manuali).
In scadenza: le scadenze future non ancora saldate, derivanti da fatture sincronizzate e scadenze inserite manualmente.
Scadute: le scadenze non saldate ormai scadute, visualizzate tutte nel mese corrente.
Previsione: le previsioni inserite manualmente, visibili in alto a destra.
Consigli pratici
Come gestire i giroconti.
Per una corretta lettura del cashflow, consigliamo di nascondere i giroconti in modo che non influenzino il totale delle uscite e delle entrate.Come nascondere una categoria presente nel cashflow.
Clicca sui tre puntini in corrispondenza della categoria e poi su Nascondi.
Come mostrare una categoria senza valori associati.
Vai in fondo alla lista delle categorie e clicca su Mostra categoria. Puoi scegliere tra la lista delle categorie disponibili.
