ทำไมเงินที่ฝากเข้ามาจึงไม่ถูกนำไปลงทุนใน ETF และยังคงเหลือเป็นเงินสดสำรอง?
เหตุผลที่พบบ่อยที่สุดคือ คุณมี ETF ในแผนการลงทุนที่ไม่รองรับการซื้อแบบหุ้นย่อย (Fractional units) ซึ่งหมายความว่าจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำของ ETF นั้นจะสูงกว่าปกติอย่างมาก
นอกจากนี้ โดยทั่วไประบบจะนำเงินฝากประมาณ 99% ไปลงทุน ส่วนอีก 1% ที่เหลือจะถูกเก็บไว้เป็นเงินสดสำรอง ซึ่งเป็นหลักประกันเพื่อป้องกันไม่ให้คำสั่งซื้อถูกปฏิเสธ หากราคาตลาดเกิดการผันผวนอย่างกะทันหัน ณ เวลาที่ดำเนินการซื้อขาย
อีกสาเหตุหนึ่งอาจเกิดจาก การลงทุนอัตโนมัติผ่านการโอนเงินธนาคารของคุณยังไม่ได้รับการยืนยัน เนื่องจากในระหว่างขั้นตอนการตั้งค่า ข้อมูลการโอนเงินจะแสดงขึ้นมาก่อนที่คุณจะยืนยันแผนการลงทุน
จะเกิดอะไรขึ้นหากผลรวมของสัดส่วนน้ำหนัก (Weights) ของตราสารในแผนการลงทุนไม่เท่ากับ 100%?
หากโครงสร้างแผนที่คุณกำหนดเองมีสัดส่วนรวมกันไม่ครบ 100% เงินส่วนที่ไม่ได้จัดสรรจะยังคงอยู่ในบัญชีแผนการลงทุนในรูปแบบเงินสดที่ยังไม่ได้ลงทุน หากต้องการลงทุนเต็มจำนวน เพียงแก้ไขแผนของคุณให้สัดส่วนน้ำหนักรวมของทุกตราสารที่เลือกมีค่าเท่ากับ 100% พอดี
ระบบจะดำเนินการลงทุนอัตโนมัติ (Auto-Investments) ในช่วงเวลาใด?
เงินที่โอนผ่านฟีเจอร์การลงทุนอัตโนมัติ (Auto-Investments) โดยทั่วไปจะได้รับการดำเนินการและนำไปลงทุนในตลาดระหว่างเวลา 09:00–12:00 น. ตามเวลาท้องถิ่น (โปรดทราบว่าเวลาในการดำเนินการของแต่ละองค์ประกอบอาจแตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับเวลาเปิดทำการของตลาดหลักทรัพย์ในยุโรปหรือสหรัฐฯ ที่เกี่ยวข้อง)
คำสั่งซื้อที่ส่งในช่วงที่ตลาดหลักทรัพย์ปิดทำการจะได้รับการดำเนินการเมื่อตลาดเปิดทำการ ซึ่งหมายความว่า คำสั่งซื้อที่ส่งในช่วงสุดสัปดาห์จะถูกส่งไปยังตลาดในวันจันทร์ (เว้นแต่วันดังกล่าวเป็นวันหยุด)
การลงทุนอัตโนมัติรายวันหมายความว่าจะมีการสร้างคำสั่งซื้อทุกวันตลอด 7 วันต่อสัปดาห์ ดังนั้น ในวันจันทร์จะมีการส่งคำสั่งซื้อไปยังตลาดจำนวน 3 ชุด ได้แก่ คำสั่งซื้อสำหรับวันเสาร์ วันอาทิตย์ และวันจันทร์
เงินปันผลจาก ETF และหุ้นในแผนการลงทุนจะถูกนำไปลงทุนต่อ (Reinvest) โดยอัตโนมัติหรือไม่?
ขึ้นอยู่กับประเภทของสินทรัพย์:
Accumulating ETFs (ชนิดสะสมมูลค่า): ผู้จัดการกองทุนจะนำเงินปันผลกลับไปลงทุนต่อให้โดยอัตโนมัติภายในกองทุน
Distributing ETFs (ชนิดจ่ายปันผล) และหุ้น: เงินปันผลจะถูกโอนเข้าสู่บัญชีแผนการลงทุนของคุณในรูปแบบเงินสด และจะไม่ถูกนำไปลงทุนต่อโดยอัตโนมัติพร้อมกับการฝากเงินครั้งถัดไป เงินส่วนนี้จะถูกนำไปลงทุนก็ต่อเมื่อคุณสั่งทำการปรับสมดุลพอร์ต (Rebalance) ด้วยตนเอง หรือคุณสามารถโอนเงินส่วนนี้กลับไปยังบัญชีหลักของคุณได้
ทำไมยอดเงินฝากขั้นต่ำสำหรับแผนการลงทุนของฉันถึงสูงมาก หรืออยู่ๆ ก็เพิ่มสูงขึ้น?
ยอดฝากขั้นต่ำของแผนคำนวณมาจาก ผลรวมของจำนวนเงินขั้นต่ำที่ต้องใช้ในการซื้อแต่ละตราสารตามเปอร์เซ็นต์การจัดสรรที่คุณกำหนดไว้ หากแผนของคุณมีตราสารที่ไม่รองรับการซื้อแบบหุ้นย่อย ยอดฝากรวมทั้งหมดจะต้องมากพอเพื่อให้สัดส่วนของตราสารนั้น สามารถซื้อได้อย่างน้อย 1 หุ้นเต็ม
ตัวอย่าง: หาก ETF มีราคา $50 และคุณกำหนดสัดส่วนในแผนไว้ที่ 5% ยอดฝากขั้นต่ำของทั้งแผนจะอยู่ที่ $1,000 (เนื่องจาก 5% ของ $1,000 เท่ากับ $50 พอดี)
วิธีลดเงินฝากขั้นต่ำ: เพิ่มเปอร์เซ็นต์สัดส่วนของ ETF ตัวนั้นให้สูงขึ้น หรือเปลี่ยนไปใช้สินทรัพย์อื่นที่รองรับการซื้อแบบหุ้นย่อย
ฉันจะเปลี่ยนสกุลเงินของแผนการลงทุนได้อย่างไร?
สกุลเงินของแผนการลงทุนจะผูกติดกับสกุลเงินของบัญชีลงทุนหลัก XTB ของคุณโดยตรง เมื่อสร้างแผนขึ้นมาแล้วจะไม่สามารถเปลี่ยนสกุลเงินได้ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถสร้างแผนการลงทุนที่แตกต่างกันได้สูงสุดถึง 10 แผนต่อหนึ่งบัญชี โดยไม่มีค่าใช้จ่าย
การปรับสมดุลพอร์ต (Rebalancing) ทำงานอย่างไร และฉันจำเป็นต้องทำหรือไม่?
การปรับสมดุลพอร์ตในแอป XTB จะเกิดขึ้นเฉพาะเมื่อคุณกดส่งคำสั่งด้วยตนเอง (โดยการแตะปุ่ม Rebalance ในแอป) หรือเมื่อระบบแนะนำหลังจากที่คุณแก้ไขโครงสร้างแผนเท่านั้น ระบบจะไม่มีการปรับสมดุลพอร์ตให้อัตโนมัติเป็นประจำตามช่วงเวลา
ฉันลบตราสารออกจากแผนการลงทุนแล้ว แต่ทำไมสถานะการถือครอง (Positions) ยังไม่ถูกขายออกไป?
การลบตราสารออกจากโครงสร้างแผนเป็นเพียงการปรับสัดส่วนเป้าหมายของตราสารนั้นให้เป็น 0% เท่านั้น ไม่ได้เป็นการส่งคำสั่งขายสินทรัพย์ที่มีอยู่ออกไปโดยอัตโนมัติ หากต้องการขายสินทรัพย์ที่ลบออกเพื่อนำเงินไปกระจายลงทุนในตราสารที่เหลือ คุณต้องกดดำเนินการทำการปรับสมดุลพอร์ต (Rebalance) หลังจากบันทึกการเปลี่ยนแปลงแล้ว
เงินฝากใหม่ส่งผลต่อสัดส่วนการจัดสรรในแผนการลงทุนอย่างไร?
เงินฝากใหม่ทุกยอดจะถูกแบ่งลงทุนตามเปอร์เซ็นต์สัดส่วนเป้าหมายที่คุณตั้งไว้โดยตรง (เช่น แบ่งเท่าๆ กัน 25% ใน 4 ตราสาร) โดยไม่คำนึงว่าการผันผวนของราคาตลาดจะทำให้มูลค่าปัจจุบันของสินทรัพย์ที่คุณถือครองอยู่เปลี่ยนแปลงไปอย่างไรก็ตาม
ฉันจะปิดการลงทุนในตราสารชิ้นเดียวภายในแผน และถอนเงินส่วนนั้นออกมาได้อย่างไร?
คุณไม่สามารถขายปิดตราสารเพียงตัวเดียวโดยตรงจากแผนที่มีหลายสินทรัพย์ได้ ในกรณีนี้ คุณต้องปรับเปลี่ยนเปอร์เซ็นต์สัดส่วนของ ETF ตัวอื่นที่เหลือในแผน แล้วกดทำการปรับสมดุลพอร์ต (Rebalance)
หากคุณต้องการถอนเงินทั้งหมดออกจากแผนการลงทุน คุณสามารถกดปิดทั้งแผนผ่านแอปได้ โดยระบบจะทำการขายสถานะการถือครองทั้งหมด และโอนเงินที่ได้กลับเข้าสู่บัญชีซื้อขายหลักของคุณเมื่อการซื้อขายเสร็จสมบูรณ์
ฉันสามารถโอนสินทรัพย์ หรือเงินทุนระหว่างแผนการลงทุนกับบัญชีหลัก (หรือข้ามระหว่างแผน) โดยตรงได้หรือไม่?
คุณไม่สามารถโอนสถานะการถือครอง หรือโอนเงินโดยตรงระหว่างแผนการลงทุนและบัญชีหลักได้ (โดยไม่ผ่านขั้นตอนการฝากเงินเข้าแผนหรือการปิดแผน)
ฉันสามารถโอนหุ้นหรือ ETF ที่มีอยู่ในบัญชีหลัก XTB เข้ามาในแผนการลงทุนได้หรือไม่?
ในปัจจุบัน ยังไม่สามารถโอนหุ้นหรือ ETF ที่เคยซื้อไว้ก่อนหน้าจากบัญชีหลัก (หรือจากโบรกเกอร์อื่น) เข้ามาในแผนการลงทุนได้โดยตรง
สินค้าทั้งหมดใน XTB สามารถใช้งานในแผนการลงทุนได้หรือไม่?
ไม่ใช่สินค้าทุกตัวใน XTB ที่จะสามารถใช้งานในแผนการลงทุนได้ ในปัจจุบัน แผนการลงทุนรองรับเฉพาะการลงทุนใน ETF เท่านั้น โดยมี ETF ให้เลือกสรรมากกว่า 1,800 รายการ
ฉันสามารถตรวจสอบจำนวน ETF ที่ซื้อไปแล้วได้ที่ไหน?
คุณสามารถตรวจสอบจำนวน ETF ที่ซื้อได้ในแอปพลิเคชันบนมือถือ โดยแตะที่ไอคอนโปรไฟล์บริเวณมุมบนซ้าย แล้วเลือก ตั้งค่า (Settings) จากนั้นเลื่อนลงมาจนเจอส่วน ภาพรวมสินทรัพย์ตราสารทุน (Equity Assets Overview) ซึ่งจะแสดงสรุปสินทรัพย์ในตลาดภายใต้การกำกับดูแลในบัญชีของคุณ รวมถึงจำนวนแผนการลงทุนที่เชื่อมโยงกับบัญชีนั้นด้วย
| 
| 
|