Przejdź do głównej zawartości

Częściowy/ całkowity zwrot środków z IKE

Anna Niedobova avatar
Napisane przez Anna Niedobova
Zaktualizowano wczoraj

Po spełnieniu ustawowych warunków zwolnienia z podatku* można dokonać wypłaty środków z IKE. Przed tym, także istnieje możliwość zwrotu części lub całości środków w dowolnym momencie.

W przypadku zwrotu częściowego minimalna kwota wypłaty wynosi 50 zł. Środki są przeksięgowywane w czasie rzeczywistym na powiązany rachunek inwestycyjny. Należy jednak pamiętać, że częściowy zwrot jest ograniczony maksymalnie do sumy środków które na IKE zostały wpłacone. Zwrot może się odbywać tylko w formie pieniężnej, a całkowite wycofanie środków będzie się wiązało jednocześnie z rozwiązaniem umowy i likwidacją IKE.

W przypadku zwrotu pojawią się konsekwencje podatkowe w postaci podatku wynoszącego 19%, wyliczanego na podstawie dochodu. Przy zwrocie środków wyliczoną kwotę podatku do zapłaty znajdziesz w aplikacji.

*Ustawowe warunki zwolnienia z podatku:

Osiągnięciue wymaganego wieku:

  • ukończenie 60 lat lub

  • ukończenie 55 lat i nabycie uprawnień emerytalnych (np. wcześniejsza emerytura).

Spełnienie warunku minimalnego okresu oszczędzania:

  • dokonanie wpłat na IKE w co najmniej 5 dowolnych latach kalendarzowych lub

  • dokonanie ponad połowy wartości wpłat co najmniej 5 lat przed dniem złożenia wniosku o wypłatę.

Jeżeli te warunki są spełnione, środki wypłacane z IKE są zwolnione z 19% podatku od zysków kapitałowych.

Aby wyświetlić szczegółowe informacje na temat konta IKE, kliknij w poniższy przycisk:

Czy to odpowiedziało na twoje pytanie?