Plany Inwestycyjne to proste w obsłudze i nowoczesne rozwiązanie umożliwiające pasywne, automatyczne inwestowanie oszczędności. Wraz z wprowadzeniem nowej odsłony Planów Inwestycyjnych 2.0, produkt ten stał się jeszcze bardziej elastyczny, ułatwiając wejście na rynek osobom bez wcześniejszego doświadczenia, jednocześnie dając potężne narzędzia zaawansowanym inwestorom.
W aplikacji mobilnej oraz na platformie webowej możesz teraz budować swoje portfolio na trzy różne sposoby:
Plany Gotowe (Ready-Made Plans): Globalnie zdywersyfikowane portfele złożone wyłącznie z funduszy ETF. Są dopasowane do Twojego poziomu akceptacji ryzyka – od opcji konserwatywnych (opartych w większości na obligacjach) po agresywne (100% ETF-ów akcyjnych). Tego typu gotowego planu nie trzeba samodzielnie edytować – inwestujesz jednym kliknięciem.
Plany Sektorowe (Sectoral Plans): Gotowe portfele skupiające kilka-kilkanaście największych spółek giełdowych z popularnych branż (np. półprzewodniki, gamedev, lotnictwo). Ponieważ koncentrują się na jednej branży, są traktowane jako inwestycje o wyższym ryzyku. Co kwartał otrzymasz opcjonalną możliwość aktualizacji składu, aby Twój plan zawsze zawierał największe firmy danego sektora.
Zrób to sam (Do-It-Yourself): Rozwinięcie dotychczasowego modelu. Teraz możesz samodzielnie komponować portfele, łącząc zarówno fundusze ETF, jak i akcje (w tym akcje amerykańskie). Za pomocą wygodnego suwaka lub wpisania tekstu ustalasz procentowy podział środków.
Kluczowe cechy produktu:
Dostępne instrumenty: Prawie wszystkie fundusze ETF z oferty XTB wspierające ułamkowe części oraz akcje. Wybór jest automatycznie filtrowany i dopasowany do typu Twojego konta.
Limity: Każdy klient może stworzyć maksymalnie 10 Planów Inwestycyjnych na jednym koncie. Istniejące wcześniej plany zostały automatycznie przeniesione do modelu "Zrób to sam". Jeden plan może zawierać maksymalnie 20 instrumentów. Jeden instrument może mieć alokację w przedziale 5%-100%.
Minimalna inwestycja: Niezmiennie niska bariera wejścia – zaledwie 60 PLN (lub odpowiednio 15 EUR / 15 USD).
Czas inwestycji: Pełna elastyczność i brak minimalnego okresu – to Ty decydujesz, kiedy chcesz zamknąć plan.
Automatyzacja (Auto-invest): Możliwość ustawienia cyklicznych wpłat dla wygodnego, bezobsługowego pomnażania kapitału.
Godziny handlu: Ponieważ plany 2.0 mogą łączyć ETF-y i akcje z różnych krajów, zakupy poszczególnych składników planu mogą odbywać się w różnych momentach dnia (w zależności od tego, kiedy otwarte są giełdy w Europie czy USA). Część aktywów może zostać kupiona od razu, a część jako oczekująca.
Nowy plan inwestycyjny stworzysz w kilka chwil bezpośrednio w odświeżonej aplikacji mobilnej, klikając ikonę „Portfolio – Plany inwestycyjne”.