Una PEP (dall'inglese: "Politically Exposed Person") è una persona che ricopre una carica pubblica di rilievo, ad esempio nell'amministrazione statale, nel governo o nelle istituzioni pubbliche, nonché i suoi stretti collaboratori e i membri della sua famiglia.
La dichiarazione PEP è richiesta perché le istituzioni finanziarie, come XTB, hanno l'obbligo di applicare procedure antiriciclaggio. Lo status di PEP comporta un rischio potenzialmente più elevato di frodi finanziarie, pertanto in questi casi è necessario applicare ulteriori misure di verifica.
La presentazione di questa dichiarazione non comporta alcuna limitazione per il cliente: serve esclusivamente a soddisfare i requisiti legali e a garantire la sicurezza del sistema finanziario.