Quando riceviamo un'informazione attendibile sulla morte di un cliente (tipo una copia scannerizzata del certificato di morte o un estratto abbreviato), XTB deve avviare la procedura di successione.
Le informazioni fornite per telefono o via e-mail da terzi non sono sufficienti.
Cosa succede dopo aver ricevuto il certificato di morte?
Il contratto con il cliente scade.
Tutte le posizioni aperte (CFD, ETF) saranno chiuse entro 2 giorni lavorativi dal giorno in cui riceviamo il documento.
Nel caso delle azioni, XTB può venderle al prezzo di mercato entro 2 giorni dal ricevimento del documento e lasciare i fondi sul conto del defunto. In alternativa, le azioni possono essere trasferite sul conto di intermediazione dell'erede, secondo le sue istruzioni.
Documenti necessari per chiudere il conto e prelevare i fondi:
Certificato di morte (copia o estratto).
Certificato di eredità o attestato di acquisizione dell'eredità (notarile o giudiziario).
Procura - se la persona che presenta la richiesta agisce per conto dell'erede.
Copia del documento d'identità dell'erede e/o del rappresentante legale, con:
nome e cognome,
cittadinanza e paese di nascita,
numero fiscale o data di nascita,
numero e serie del documento d'identità,
indirizzo di residenza e indirizzo postale (se diverso).
Disposizione di pagamento firmata dall'erede.
Estratto conto bancario (o conto di intermediazione) che conferma che il conto appartiene all'erede – il documento non può essere più vecchio di 3 mesi.
Informazioni per gli eredi
Solo le persone indicate in uno dei seguenti documenti possono avere i dettagli sul conto del defunto:
atto di certificazione dell'eredità,
decisione del tribunale,
o documento di divisione dell'eredità (ad es. atto notarile).
Se hai altre domande, chiedi in chat di essere reindirizzato al servizio clienti o scrivici all'indirizzo: support@xtb.it