Miért nincsenek teljesen befektetve a befizetett összegek, és miért maradnak készpénztartalékként?
A rendszer új verziójában a pozíciók az ETF-ek esetében értékük 99%-áig, a részvények esetében pedig értékük 97%-áig nyílnak meg. Technikai okokból és a hatékony elszámolás biztosítása érdekében, például a bejövő osztalékok esetében, továbbra is léteznek kis készpénztartalékok. Az új, egyszerűsített felületen ez a tartalék külön, áttekinthető sorban jelenik meg a félreértések elkerülése érdekében. Egy másik ok az lehet, hogy egy saját kezűleg tervezett Tervben tört egységek nélküli eszközt választott, ami megemeli a belépési küszöböt, vagy az átutalás konfigurálásakor nem erősítette meg az automatikus befektetést.
Hogyan tudom megváltoztatni a befektetési tervem pénznemét?
A Tervem pénzneme szorosan összefügg az XTB-nél lévő fő befektetési számlám pénznemével. Miután létrehozott egy Tervet, annak pénzneme nem módosítható. Számlánként azonban akár 10 különböző Tervet is ingyenesen megnyithat.
Szerkeszthetem a Kész vagy Szektorális Tervek összetételét?
Nem. A maximális egyszerűség megőrzése és az előre meghatározott kockázati stratégiák megvalósítása érdekében a kész portfóliók és a szektorális tervek nem szerkeszthetők manuálisan. Ha teljes mértékben kontrollálni szeretné az arányokat, és egyedi instrumentumokat szeretne választani, válassza a „Csináld magad (DIY)” utat.
Hogyan frissülnek a Szektorális Tervek?
Az ágazati tervek összetétele az adott iparág legnagyobb vállalatain alapul piaci kapitalizáció alapján. Ahogy a tőzsdei helyzet változik, negyedévente értesítés jelenik meg az alkalmazásban arról a lehetőségről, hogy opcionális tervfrissítést alkalmazzunk, amely automatikusan a jelenlegi ágazatvezetőkhöz igazítja a portfóliót.
Átvihetek pozíciókat (részvényeket/ETF-eket) közvetlenül a Befektetési Tervből egy másik brókercégnél lévő számlára vagy a fő XTB számlámra?
Nem, az egyes pozíciók közvetlen átvitele a Tervből más rendszerekbe vagy brókercégekhez nem támogatott. A készpénzhez való hozzáféréshez vagy a befektetési módszer megváltoztatásához le kell zárnia (el kell adnia) a Tervben szereplő pozíciókat.
Mi történik az osztalékkal, ha lezárok egy Befektetési Tervet?
Ha egy lezárt Tervből származó vállalat vagy ETF osztalékot fizet, ezeket az összegeket a Tervhez tartozó számlára utalják át. Műveleti csapatunk biztosítja, hogy azokat végül a megfelelő számlára helyezzék el. Arra törekszünk, hogy ezt a folyamatot teljes mértékben automatizáljuk.
Hogyan ellenőrizhetem az eszközeim részleteit és összegét?
A 2.0-s verzióban leegyszerűsítettük a felületet, és eltávolítottuk a "Részletek" fület, hogy az alkalmazás olvashatóbb legyen. A mobilalkalmazásban ellenőrizheti az összes információt a megvásárolt ETF-ek és részvények számáról a profilbeállításaihoz való hozzáféréssel, majd a "Részvényeszközök áttekintése" részhez navigálva.