Miért nem kerülnek a befizetett összegek teljes mértékben befektetésre, hanem készpénztartalékként maradnak?
A rendszer új verziójában az ETF-alapok esetében a befizetés teljes értékének 99%-áig, a részvények esetében pedig 97%-áig hajtják végre a megbízásokat. A fennmaradó 1–3%-ot szándékosan tartalékként tartjuk meg. Ez egy biztonsági tartalék, amely megvédi a megbízásokat attól, hogy a tranzakció végrehajtásának pillanatában bekövetkező hirtelen piaci árváltozások miatt elutasításra kerüljenek, valamint biztosítja a technikai folyamatok zökkenőmentességét (pl. osztalékok befogadása esetén). Az új felületen ez a tartalék egy külön, áttekinthető sorban jelenik meg, hogy elkerülhetőek legyenek a félreértések.
Egyéb lehetséges okok:
Olyan instrumentum kiválasztása az egyénileg elkészített (DIY) tervben, amely nem támogatja a törtrészeket, ami megemeli a befektetés minimális küszöbértékét.
Nem kiosztott allokációs súlyok (ha a portfólió súlyai a DIY-tervben nem adnak ki 100%-ot).
Az automatikus befektetés konfigurációjának megerősítésének elmulasztása a banki átutalás beállításakor.
Mi történik, ha a tervemben szereplő instrumentumok súlyainak összege nem éri el a 100%-ot?
Ha a terv meghatározott összetétele nem ad ki 100%-ot, a fennmaradó, el nem osztott rész a terv számláján nem kamatozó készpénzként marad. A teljes összeg befektetéséhez elegendő a tervet úgy szerkeszteni, hogy az összes kiválasztott instrumentum súlyának összege pontosan 100%-ot adjon ki.
Milyen időpontokban történik az automatikus befektetés (Auto-Invest)?
Az automatikus befektetési funkció keretében átutalt összegeket általában helyi idő szerint 9:00 és 12:00 között dolgozzák fel és fektetik be a piacon. (Ne feledje, hogy az egyes komponensek végrehajtásának időpontja az egyes európai vagy amerikai tőzsdék nyitvatartási idejétől függően eltérő lehet.)
A tőzsdezárás napjain létrehozott megbízások akkor kerülnek végrehajtásra, amikor a tőzsde megnyit. Ez azt jelenti, hogy a hétvégén létrehozott megbízások hétfőn kerülnek elküldésre (amennyiben az nem ünnepnap).
A napi gyakoriságú automatikus befektetés (Auto Invest) miatt a megbízások a hét minden napján létrejönnek. Emiatt hétfőn három adag megbízás kerül elküldésre a tőzsdére – szombatra, vasárnapra és hétfőre vonatkozóan.
A tervemben szereplő ETF-ekből és részvényekből származó osztalékokat automatikusan újrabefektetik?
Ez az eszköz típusától függ:
Accumulating (felhalmozó) típusú ETF-ek: Az osztalékokat a alapkezelő automatikusan újrabefekteti az alapba.
Kifizető (Distributing) típusú ETF-ek és részvények: A kifizetett osztalékok szabad készpénzként kerülnek a Terv számlájára. Ezeket a következő befizetések során nem fektetik be automatikusan. Csak akkor kerülnek befektetésre, amikor kézzel elindítod az újraegyensúlyozást. Alternatívaként ezeket az összegeket vissza is utalhatod a főszámládra.
Miért olyan magas a tervem minimális befizetési összege, vagy miért emelkedett hirtelen?
A terv minimális befizetése az egyes kiválasztott instrumentumok megvásárlásához szükséges minimális összegek összege, az Ön által meghatározott allokációs százalékoknak megfelelően. Ha a tervben van olyan instrumentum, amely nem támogatja a törtrészes egységeket, akkor a teljes minimális befizetésnek olyan nagynak kell lennie, hogy százalékos aránya legalább egy teljes részvény/egység megvásárlását fedezze.
Példa: Ha egy ETF ára 50 USD, és a Tervben való részesedése 5%, akkor a teljes Tervre vonatkozó minimális befizetés 1000 USD lesz (mivel 1000 USD 5%-a = 50 USD).
Hogyan csökkenthető: Növelje az adott instrumentum százalékos arányát, vagy cserélje le egy olyan eszközre, amely támogatja a törtrészeket.
Hogyan lehet megváltoztatni a befektetési terv pénznemét?
A terv pénzneme szorosan kapcsolódik az XTB-nél vezetett fő befektetési számla pénzneméhez. A terv létrehozása után annak pénznemét nem lehet megváltoztatni. Ugyanakkor egy számla keretében legfeljebb 10 különböző tervet hozhat létre díjmentesen.
Hogyan történik az újraegyensúlyozás? El kell-e végeznem?
Az XTB alkalmazásban az újraegyensúlyozás kizárólag az ügyfél kérésére történik (az alkalmazásban található gombra kattintással), vagy a terv összetételének módosítása után javasolják. A rendszer nem végez automatikus, időszakos újraegyensúlyozást az Ön nevében.
Kivettem egy instrumentumot a befektetési tervből, de a pozíciók nem kerültek eladásra. Miért?
Egy instrumentum eltávolítása a tervből csupán azt eredményezi, hogy a célallokációs súlya 0%-ra áll be. Ez nem eredményezi a birtokolt értékpapírok automatikus eladását. Az eltávolított eszköz eladásához és a források felosztásához a többi instrumentum között a módosítások mentése után újraegyensúlyozást kell végrehajtani.
Hogyan befolyásolja az új befizetés a terv arányait?
Minden új befizetést szigorúan az Ön által meghatározott célsúlyok szerint osztunk el (pl. 25-25% a 4 instrumentumra), függetlenül attól, hogy a piaci áringadozások hogyan változtatták meg a már birtokolt értékpapírok aktuális értékét.
Hogyan zárhatok le egy adott instrumentumot a terv keretében, és hogyan vehetem ki a pénzt?
Egy több eszközből álló tervből egy adott instrumentum közvetlen lezárása nem támogatott. Az önálló (DIY) tervek esetében a többi instrumentum százalékos súlyait 100%-ra kell állítani, majd el kell végezni a portfólió újrasúlyozását.
Ha teljes mértékben ki szeretné venni a pénzt a tervből, az alkalmazásban lezárhatja azt. Az összes pozíciót eladjuk, és a megszerzett összeg a megbízás végrehajtását követően a fő befektetési számlájára kerül.
Átvihetek pozíciókat vagy pénzt közvetlenül a terv és a fő számla (vagy egy másik bróker) között?
Nem. Nyitott pozíciók vagy készpénz közvetlen átutalása a Befektetési Tervek és az XTB főszámla (vagy külső brókerek) között nem lehetséges. Ahhoz, hogy hozzáférjen a készpénzhez vagy áthelyezze befektetéseit, le kell zárnia (el kell adnia) a Terv keretében lévő pozíciókat.
Átvihetem-e a már meglévő részvényeimet vagy ETF-jeimet az XTB főszámlámról a befektetési tervbe?
Jelenleg nincs lehetőség a korábban megvásárolt részvények/ETF-ek közvetlen átvitelére a főszámláról (vagy egy másik brókertől) a befektetési tervbe.
Szerkeszthetem-e a kész (Ready-Made) vagy szektorális tervek összetételét?
Nem. A maximális egyszerűség és a meghatározott kockázati stratégiák betartása érdekében a kész portfóliók és a szektoriális tervek nem szerkeszthetők manuálisan. Ha teljes ellenőrzést szeretne gyakorolni az allokáció felett, és egyedi instrumentumokat szeretne kiválasztani, válassza a DIY (csináld magad) útvonalat.
Hogyan frissülnek a szektorális tervek?
A szektorális tervek összetétele az adott iparág piaci kapitalizációja szerint legnagyobb vállalatain alapul. A piaci dinamika változásával negyedévente értesítést kap az alkalmazásban, amelyben felajánljuk a terv opcionális frissítését, hogy a portfóliót automatikusan az aktuális szektorvezetőkhöz igazítsuk.
Mi történik az osztalékokkal a befektetési terv lezárása esetén?
Ha a lezárt tervhez tartozó vállalat vagy ETF osztalékot fizet ki, ezeket az összegeket a tervhez kapcsolódó számlára könyveljük. Operatív csapatunk gondoskodik arról, hogy azok a megfelelő helyre kerüljenek, és jelenleg ezen folyamat teljes automatizálásán dolgozunk.
Hol ellenőrizhetem a birtokomban lévő eszközök részleteit és mennyiségét?
A 2.0-s verzióban egyszerűsítettük a felületet, és eltávolítottuk a „Részletek” fület, hogy az alkalmazás áttekinthetőbb és könnyebben navigálható legyen. A megvásárolt ETF-ek és részvények mennyiségére vonatkozó összes információt a mobilalkalmazásban ellenőrizheti, ha a profilbeállításokhoz lép, és megnyitja a Tőkeeszközök áttekintése szakaszt.