Atbrīvojums no maksas: Ja 25 % no investora iepriekšējā mēneša peļņas (procenti, bonusa procenti un soda naudas) ir vienādi vai mazāki par aprēķināto AUM maksu, tad maksa netiks piemērota.
Lielākai skaidrībai aplūkosim dažus piemērus:
Investors A - Daudzveidīgs ienesīgo aizdevumu portfelis
Investors A ir jauns investors, kurš nesen pievienojās Estateguru. Viņš ir investējis vairākos aizdevumos, kuri visi pašlaik ir atmaksājami un tiek atmaksāti saskaņā ar grafiku, un to kopējā atmaksājamā pamatsumma ir 1000 EUR.
Ikmēneša AUM komisijas maksas aprēķins (0,05% no 1000 EUR): 0,50 EUR.
Investora A mēneša peļņa no ieguldījumiem: 10 EUR
25% no mēneša peļņas: 2,50 EUR
Investora A mēneša peļņa no ieguldījumiem ir 10 EUR, un 25% no tās ir lielāka par aprēķināto AUM komisijas maksu (2,5 EUR > 0,50 EUR). Rezultātā tiks iekasēta 0,50 EUR maksa.
Investors B - Daudzveidīgs portfelis ar kavētiem aizdevumiem
Investoram B ir diversificēts portfelis 30 000 EUR apmērā, kurā ir aktīvi aizdevumi, tostarp aizdevumi ar saistību neizpildi un aizdevumi ar kavētiem maksājumiem. Investoram B ir 25 000 EUR atmaksājamā pamatsumma un 5 000 euro pamatsumma ir ieguldīta aizdevumos, kas nav atmaksāti (kavēti). Investors B ir ieguldījis arī dažos aizdevumos, no kuriem saskaņā ar atmaksas grafiku reizi gadā saņem procentu maksājumus. Tātad, mēs sākam ar 25 000 EUR kopējo atmaksājamās pamatsummas atlikumu un piemērojam šādu formulu.
Ikmēneša AUM komisijas maksas aprēķins (0,05% no 25 000 EUR): 12,50 EUR.
Investora B mēneša peļņa konkrētā mēnesī: 40 EUR
25% no mēneša peļņas: 10 EUR
Šajā gadījumā maksa netiks iekasēta, jo Investora B 25% no mēneša peļņas (10 EUR) ir mazāka par aprēķināto AUM maksu 12,50 EUR.
* AUM maksa tiks piemērota ieguldījumiem, kas veikti pēc 2023. gada 1.novembra.