Kaikki kokoelmat
AUM-maksu
Mitkä ovat AUM-maksun (hallinnoitavien varojen hoitomaksu) soveltamisen rajat ja rajoitukset?
Mitkä ovat AUM-maksun (hallinnoitavien varojen hoitomaksu) soveltamisen rajat ja rajoitukset?
Päivitetty yli viikko sitten

Maksuvapautus: Jos 25 % sijoittajan edellisen kuukauden tuotosta (korot, bonuskorot ja sakot) on joko yhtä suuri tai pienempi kuin laskettu AUM-maksu, maksua ei veloiteta.

Selkeyden lisäämiseksi on alla esitetty muutamia esimerkkejä:

Sijoittaja A – Hajautettu portfolio suorittavia lainoja

Sijoittaja A on uusi sijoittaja, joka liittyi Estategurun alustalle hiljattain. Hän on sijoittanut useisiin lainoihin, jotka kaikki ovat tällä hetkellä suorittavia ja aikataulussa, ja joiden maksamatta oleva pääoma on yhteensä 1 000 euroa.

Kuukausittaisen AUM-maksun laskenta (0,05 % * 1 000 €): 0,50 €

Sijoittaja A:n kuukausittainen tuotto sijoituksista: 10 €

25 % kuukausittaisesta tuotosta: 2,50 €

Sijoittaja A:n kuukausittainen tuotto sijoituksista on 10 euroa, ja siitä 25 prosenttia on enemmän kuin laskettu AUM-maksu (2,5 € > 0,50 €). Tämän seurauksena maksua peritään 0,50 €.

Sijoittaja B - Hajautettu portfolio, jossa maksuhäiriötilassa olevia lainoja

Sijoittaja B:llä on 30 000 euron hajautettu portfolio, joka sisältää sekä suorittavia että maksuhäiriötilassa olevia lainoja. Sijoittaja B:llä on 25 000 euroa maksamatonta suorittavaa pääomaa ja 5 000 euroa on sijoitettu maksuhäiriötilassa olevaan lainaan. Sijoittaja B on sijoittanut myös muutamaan full bullet -lainaan ja saa niistä korkomaksut kerran vuodessa. Aloitetaan ottamalla 25 000 euroa suorittavaa pääomaa ja sovelletaan seuraavaa kaavaa.

  • Kuukausittaisen AUM-maksun laskenta (0,05 % * 25 000 €): 12,50 €

  • Sijoittaja B:n kuukausittainen tuotto tiettynä kuukautena: 40 €

  • 25 % kuukausittaisesta tuotosta: 10 €

Tässä tapauksessa maksua ei peritä, koska 25 % sijoittaja B:n kuukausittaisesta tuotosta (10 €) on vähemmän kuin laskettu AUM-maksu (12,50 €).

Enimmäismaksu: Vaikka maksamatta olevaa suorittavaa pääomaa olisi 100 000 euroa tai enemmän, AUM-maksu ei koskaan ylitä 50 euroa.

*AUM-maksua sovelletaan vasta 1.11.2023 alkaen tehtyihin sijoituksiin.

Vastasiko tämä kysymykseesi?