Tasu mitterakendamine: Kui 25% investori eelmise kuu tulust (intressid, boonusintressid ja viivised) on arvestusliku AUM-tasuga võrdne või sellest väiksem, siis seda tasu ei rakendata.
Selguse huvides vaatame lähemalt paari näidet.
Investor A, kelle portfellis on ainult toimivad laenud
A on uus investor, kes hiljuti liitus Estateguru platvormiga. A on investeerinud mitmesse laenu ja kõik need toimivad praegu vastavalt graafikule. Toimivate laenude põhiosade jääk on hetkel kokku 1000 eurot.
Ühe kuu AUM-tasu arvestus (0,05% 1000 eurost): 0,50 ?
Investor A selle kuu tulu investeeringutelt: 10 ?
25% selle kuu tulust: 2,50 ?
Investor A selle kuu tulu investeeringutelt on 10 eurot ja 25% sellest on rohkem kui arvestuslik AUM-tasu (2,50 ? > 0,50 ?). See tähendab, et investor A-lt võetakse AUM-tasu 0,50 eurot.
Investor B, kelle portfellis on mõned laenud maksevõimetud
Investor B on investeerinud 30 000 eurot hajutatud portfelli, millest mõned laenud toimivad, aga mõned on maksevõimetud. Toimivate laenude põhiosade jääk on praegu 25 000 eurot ja maksevõimetutesse laenudesse on investeeritud 5000 eurot. Samuti on investor B investeerinud paari täisbullet-laenu, millest talle laekuvad intressimaksed korra aastas. Niisiis alustame sellest, et võtame toimivate laenude põhiosade kogujäägi 25 000 eurot ja rakendame järgmist valemit.
Ühe kuu AUM-tasu arvestus (0,05% 25 000 eurost): 12,50 ?
Investor B selle kuu tulu investeeringutelt: 40 ?
25% selle kuu tulust: 10 ?
Praegusel juhul ei võeta investor B-lt üldse tasu, sest 25% tema kuutulust (10 ?) on vähem kui arvestuslik AUM-tasu (12,50 ?).
Tasu maksimumpiir: Isegi kui toimivate laenude põhiosade jääk on 100 000 eurot või rohkem, ei ületa maksimaalne AUM-tasu kunagi 50 eurot.
* AUM-tasu rakendatakse ainult nendele investeeringutele, mis on tehtud pärast 1. novembrit 2023.